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銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員在為客戶提供金融服務時,可以根據(jù)有關反洗錢的規(guī)定或其他規(guī)定讓客戶提供詳盡的信息,這些信息的掌握有助于客戶授信的審批或交易的完成,同時這些信息可以提供給第三方或機構內部的其他部門。
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根據(jù)“了解客戶”原則,客戶由他人代理辦理業(yè)務的,銀行只需對代理人的身份證明文件進行核對并登記。
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某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟的信息。該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意中的行為,不屬違規(guī)。
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