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客戶提交的開立資料確不符合賬戶開立條件的,復審部門將整套賬戶資料交初審部門簽收并返還客戶,鑒于賬戶資料復印件上加蓋有銀行業(yè)務專用章,賬戶資料應當客戶面銷毀,退回的印鑒卡視同作廢處理,隨當日傳票裝訂,并逐聯(lián)在印鑒卡上加蓋“注銷”章。
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賬戶檔案應由復審部門按照“一戶一檔”的規(guī)定集中保管,賬戶檔案保管場所應具備監(jiān)控設施。
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單位客戶辦理開戶手續(xù)時,應預留兩名主管以上人員作為熱線驗證聯(lián)系人。
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