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按照《中國農(nóng)業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》,開立人民幣基本存款賬戶,對開立的賬戶名稱與所提供的有關(guān)證明文件名稱不一致的,需通過工商行政管理部門或稅務(wù)部門等發(fā)證機構(gòu)查詢核實,情況不屬實的,不予受理。
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小額支付系統(tǒng)與大額支付系統(tǒng)共享支付系統(tǒng)行名行號庫,應(yīng)用小額支付系統(tǒng)的機構(gòu)增設(shè)、變更、撤銷等管理同大額支付系統(tǒng)。
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洗錢風(fēng)險評估的指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)四類風(fēng)險要素及其風(fēng)險指標。
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